Stroški vlaganja
Stroške vlaganja sestavljajo neposredni stroški (vstopni in izstopni) ter posredni stroški (provizija za upravljanje, provizija za skrbniške storitve in drugi stroški).
Vstopni in izstopni stroški so prilagojeni potrebam in željam vlagatelja, saj si lahko sam izbere način, ki mu najbolj ustreza (investicijski kupon: SHEMA A, SHEMA B in SHEMA C - VARČEVALNI NAČRT).
Vstopno / izstopni stroški
SHEMA A je namenjena naključnim, enkratnim in občasnim vplačilom in vlagatelju omogoča, da z višjimi vplačili doseže nižje vstopne stroške. Izstopnih stroškov ni.
Znesek vplačila | Vstopni stroški v % | Izstopni stroški v % |
|---|
manj kot 12.000,00 EUR | 3,00 | 0,00 |
od 12.000,00 EUR
do pod 40.000,00 EUR | 2,25 | 0,00 |
od 40.000,00 EUR
do pod 200.000,00 EUR | 2,00 | 0,00 |
od 200.000,00 EUR
do pod 300.000,00 EUR | 1,25 | 0,00 |
300.000,00 EUR in več | 0,00 | 0,00 |
SHEMA B je namenjena naključnim, enkratnim in občasnim vplačilom in vlagatelju omogoča, da glede na dobo vloženih sredstev doseže nižje izstopne stroške. Vstopnih stroškov ni. Če je doba držanja daljša od osem let izstopnih stroškov ni.
Doba (obdobje) držanja | Vstopni stroški v % | Izstopni stroški v % |
|---|
manj kot 1 leto | 0,00 | 3,00 |
od 1 do 3 let | 0,00 | 2,50 |
od 3 do 5 let | 0,00 | 1,75 |
od 5 do 8 let | 0,00 | 1,00 |
več kot 8 let | 0,00 | 0,00 |
SHEMA C - VARČEVALNI NAČRT je namenjen obročnemu (mesečno ali letno) varčevanju. Z odprtjem varčevalnega načrta se vlagatelju obračunavajo ugodnejši vstopni stroški. Izstopnih stroškov ni, če vlagatelj izpolni pogoje opredeljene v varčevalnem načrtu. V primeru, da je doba varčevanja daljša od osem let vstopnih in izstopnih stroškov ni. Najnižji dogovorjeni znesek vplačila v SHEMO C - VARČEVALNI NAČRT, vključujoč vstopne stroške, je 30 EUR za mesečna vplačila oziroma 300 EUR za letna vplačila.
Doba (obdobje) varčevanja | Vstopni stroški v % | Izstopni stroški v % |
|---|
3 leta | 1,75 | 0,00 |
5 let | 1,00 | 0,00 |
8 let in več | 0,00 | 0,00 |
Vlagatelji z visokimi vplačili
Vlagatelji, ki imajo v upravljanju pri ABANKI SKLADI skupno najmanj 300.000,00 EUR denarnih sredstev - tako imenovani vlagatelj z visokimi vplačili - so oproščeni plačila vstopnih stroškov (vstopni stroški so 0,00 %). ABANKA SKLADI ne bo zaračunala vstopnih stroškov vlagateljem, ki bodo skupaj z že upravljanimi denarnimi sredstvi pri ABANKI SKLADI dosegli oziroma presegli znesek 300.000,00 EUR in vlagateljem, ki bodo vplačali enkratni znesek v višini najmanj 300.000,00 EUR.
Vlagatelj, ki je obravnavan kot vlagatelj z visokimi vplačili, je oproščen plačila izstopnih stroškov (izstopni stroški so 0,00 %).
Stroški upravljanja in poslovanja
Provizija za upravljanje znaša 2,45 % povprečne letne čiste vrednosti sredstev podsklada.
- Provizija za skrbniške storitve
Skrbnik (Abanka Vipa d.d.) je upravičen do letne provizije v višini 0,20 % od povprečne letne čiste vrednosti sredstev podsklada.
Podrobnejše informacije o stroških so razvidne iz prospekta Krovnega sklada Abančna DZU z vključenimi pravili upravljanja in iz izvlečka prospekta podsklada.
Arhiv TER in PTR
Celotni stroški poslovanja (total expense ratio - TER) podsklada se plačujejo iz sredstev podsklada in ne neposredno iz sredstev vlagatelja. Vključujejo vse stroške poslovanja podsklada, vključno s provizijo za upravljanje in provizijo za skrbniške storitve, razen transakcijskih stroškov in tem stroškom primerljivih stroškov. Izraženi so v odstotku od povprečne čiste vrednosti podsklada v posameznem obdobju.
Stopnja obrata naložb (portfolio turnover rate - PTR) podsklada je kazalnik, ki meri aktivnost upravljanja premoženja podsklada, pri čemer velja, da višji kot je odstotek, bolj je upravljanje premoženja aktivno in večji so posledično transakcijski stroški, ki se plačujejo iz sredstev podsklada. Izražena je v odstotku od povprečne čiste vrednosti podsklada v posameznem obdobju.